超 10 家券商接入第三方 AI 平台：「自研基座为核心、外部生态为补充」的双轨，是政企 AI 选型的直接参照

先把数字看清楚

• 接入规模：超 10 家券商已接入第三方 AI 平台（中国基金报不完全统计，2026-10-06），覆盖 Kimi、WorkBuddy、千问、火山引擎等。
• 多平台并行：多家大型券商不是「二选一」，而是同时接入多个平台、按场景择优。
• 两条路径：一条是 Skills 上架 AI 办公工作台（WorkBuddy），输出专业投研能力；一条是独立对话智能体（Bot）入驻通用助手（千问），面向大众投资者。
• IT 投入背景：2025 年年报显示，国泰海通 IT 投入 32.35 亿元居首、华泰证券 26.79 亿元，招商、中信建投、中金、广发等多家超 10 亿元。

为什么急着接入：用户决策链在改写

券商自己总结得很直白：拓展新用户触点是首要考量。用户可能越来越多地直接通过 AI 助手提出投资需求，券商需要在新决策链条里提前占据专业服务入口——这是「流量卡位」，与内部提效是两件事。

腾讯生态一侧的数据可以作注脚：9 月 15 日腾讯营销披露，2026 年内已有 40 余家传统券商总部投放获客，头部券商预算规模达千万级。分析师（易观千帆杨玲）的判断是：先用专业内容和工具建立用户认知，再向自有 App、投顾和财富管理服务转化——关键看外部流量与自有客户体系之间能否形成转化闭环。

最值得政企抄的一句：选型第一准则

「接入」不等于「外包」。中信证券信息技术相关人士的表述是：整体策略「以自研基座为核心，外部生态作为能力补充」，引入外部智能体更多是做技术对标、能力借鉴，按需引入部分外部 Skills 做场景测试；并明确——「我们选型的第一准则，就是数据安全、隔离能力与合规可追溯」。其解释值得逐字读：如果选用第三方公有云技能平台，就无法安全调用内部业务数据；但不建统一内部平台，员工经验又无法沉淀。「真正的核心资产沉淀、企业技能库共建共享，全部发生在内部平台上。」

广发证券副总经理、首席信息官辛治运的表述从交付物角度收口：券商 AI 必须内嵌于真实业务流程，与权限体系、风控规则、合规审查和责任链条共同运转，交付的是可执行、可留痕、可问责的业务结果；行业正迈入智能体新阶段，差异化数据资产、自主可控 AI 技术、全场景落地能力是长期竞争的关键抓手。

把两句拼起来，就是强监管行业对「上 AI」的完整答案：核心在内、外部做补；安全、隔离、可追溯是硬标准；验收看可执行、可留痕、可问责。这不是券商特有逻辑，是任何数据敏感单位的通用逻辑。